“扫码领取小礼品”、“添加好友即得免费纸巾”，有些商家会通过这种办法来做推广，但有些人却以免费为幌子设下陷阱，通过免费赠予小礼品的办法来让人落入圈套。家住湖北宜城的方师长西席便是由于朋友圈里一条免费领取纸巾的广告，被骗走了六十多万元。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 2021年2月尾，我们宜城市一个方师长西席来到我们湖北省宜城市公安局鄢城派出所报案，说自己碰着了电信诱骗。
方师长西席之以是创造自己遭遇了诱骗，是由于他在近期充值的运用程序内提现失落败时，客服的一番说辞引起了他的疑惑。
被害人 方师长西席： 2月28日是星期六，然后客服说是末了一天到了新的一月，之前的流水记录都没了，然后赶紧再凑多少钱，凑整然后再通过银行大额转账不能转，要他们的法律金库哀求达到多少钱，当时我也没钱了，然后我又在想，银行为什么，还有系统为什么说，到了新的一个月它就都没了呢。
： 那你就以为他的说法很不合理？
被害人 方师长西席： 反正便是骗，当时就有点以为不对劲。
此时，方师长西席在这个运用程序内的充值金额，累计已经超过了六十万元。这是方师长西席第一次疑惑自己是否被骗了，他向民警讲述了自己被骗的始末，从方师长西席的讲述中，办案民警创造，实在骗子行骗的全体过程，便是一步步领导方师长西席，掉进预先设好的陷阱内。而这统统的开始，只是由于一条免费领取纸巾的广告。
被害人 方师长西席： 在刷朋友圈的时候，看到有一个免费领纸的广告，然后我就加了那个微信。
在添加了客服的微信后，方师长西席被拉到了一个有二十多人的群聊当中。
被害人 方师长西席： 开始就发说统计身份资料，准备发快递什么什么的，然后后面他就发了那个链接。
统计个人信息为什么不能私聊统计而要拉群呢？显然，这只是让方师长西席进群的一个借口，对方真正的目的是要让方师长西席看到发送到群里的链接。而这个链接，是客服宣扬的一个运用程序，客服声称，通过这个运用程序，只需在家动动手指就能轻松赢利。方师长西席不断看到群里有人发送自己赢利的截图，便也有了一丝心动。
被害人 方师长西席： 我想反正我一开始以为弗成，然后有人试了看能赚一点，我就想试一下。
民警判断，这些在群聊中说自己在导师的辅导下已经赚到佣金，并且不断将收入截图发到群里的生动用户，都只是合营骗子行骗的团伙成员，大概在这个几十人的群聊中，不知情者只有方师长西席一人，这些人不断地在群聊中说自己赚到了佣金便是为了让方师长西席相信这真的是一条“生财之道”。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 王林： 按照我们现在的方言来说的话，叫作托便是一样的，很多的他们内部职员假扮客户，在里面刷单赢利，买彩票赢利。方师长西席他本来是心里是不太相信的，但是由于在群里面赢利的人越来越多，就导致一个从众的生理，以为这个事情可能是真的。
在方师长西席相信通过这种办法真的可以赚到钱后，他主动联系了客服，客服见告方师长西席，点击链接，并下载跳转的运用程序后，就会有人辅导他如何赢利。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 他也是一个打工人，他便是想多挣点钱，然后就在群里面添加了一个所谓的派单员，然后派单员就给他推举了一个所谓的什么买彩票的这种导师。
为了让方师长西席相信随着导师真的可以赢利，骗子也有自己的一套固定流程，他们并不会一开始就让方师长西席直接与导师沟通，而是要先由派单员将导师美化一番。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 陈哲： 他说我可以给你先容买彩票的这种活，这个买卖还可以，随着我的导师一起干，我导师稳赚不赔的那种，完了之后他才逐步地才中计，才认识了这个导师，是有中间人先容他认识导师了，他并不是一开始就认识这个导师。
被害人 方师长西席： 他就给我安排，然后跟导师说，然后让我去找导师，导师再来跟我说，按照怎么操作。
经由派单员的措辞包装，再加上群里一些朋友的煽风点火，方师长西席以为，导师真的很靠谱，并且导师还跟方师长西席承诺，按照他说的去买，一定可以赢利，如果赔了，那么他会自掏腰包填补方师长西席的丢失。
被害人 方师长西席： 见告有说，他有商家的内部，见告你选什么，然后能中奖，中奖之后他把个中的一些钱拿出来，剩余的钱总比原来的佣金多，然后返给你。
一环套一环的连续诱惑，让方师长西席对付随着导师必定能赢利的说法笃信不疑。随后他便开始按照导师说的操作步骤买彩票。按照导师的辅导，方师长西席一开始确实赚到了钱，并且提现到了银行卡中。这让他更加确信，这是一条可靠的生财之道，便持续在运用程序中充钱。
三天韶光充值数十万 却始终无法提现
就这样，方师长西席充进账户内的钱越来越多，余额也在不断上升，但当他想把余额提现出来的时候，不但未能成功，反而由于客服的话，在短短三天的韶光里陆续又充值了四五十笔，而此时，方师长西席累计充值的金额已经达到了六十二万元。 那么客服究竟是怎么诱使方师长西席不断往账户里充钱的呢？
三天的韶光里，方师长西席已经连续充值了二三十万，账户余额显示，他已经赚到了一笔可不雅观的收入，但就在方师长西席想要将账户里面的钱提现出来时，却涌现了问题。
被害人 方师长西席： 要提现申请嘛，然后失落败，他便是说要你各种情由，让你再加钱。
： 他都说了一些什么情由呢？
被害人 方师长西席： 比如说商家要弄什么缴税，让我们先缴，让我们先垫，然后他再统一退回来。
方师长西席以为，自己已经赚了不少钱，要缴税是该当的，以是就按照客服说的将指定金额充到了账户内。但在缴纳了税款后，客服见告方师长西席，又涌现了新的问题。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 打钱之后呢，客服就跟他说，你这个钱打的韶光不对，超时了，你得连续再打一笔。
但当方师长西席再次想要提现时，客服又改换了说辞。
被害人 方师长西席： 他又说这个账号有问题，不同的IP（互联网协议地址）还给我看，还真的查到了我正在襄阳这边，然后我想说在充几万证明是自己的账号，然后我就充了，还是弗成。
钱越充越多，余额显示的数额越来越高，但方师长西席却依旧一分钱也没能提现到自己的银行卡中。越是这样，方师长西席越是发急，就越顾不得思考，为了赶紧把充值的金额提现，他便按着客服所说的步骤持续地往账户里充钱。
被害人 方师长西席： 反正就各种情由，然后末了还有，要真的给我搞好了要提钱的时候，说账号有问题要修，修几次，然后每次也几万块，当时已经蒙了。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 到末了他打了六七十万块钱，然后还是无法提现，这个时候才明白过来，该当是碰着电信诱骗了，就赶紧来我们公安机关报案了。
究竟是若何的运用程序，可以让方师长西席坚信，这真的是一条赢利的路子，并且持续充值几十万呢？办案民警在进行调查时创造，这只是被犯罪分子措辞包装后的博彩类程序。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 王林： 实际上是他们诱骗团伙专门制作的一个App（手机运用程序），上面有专门的买什么博彩一类的点数、大小其他之类的，但是在这个宣扬过程中，他们有多个说法，什么刷单、购买商品，什么赢利什么之类的，反正以各种的名义。
在对方师长西席供应的充值凭据进行剖析时，警方创造，方师长西席在运用程序内充值时，是将钱款转账到指定的银行账户，并不像我们生活中的常规充值一样平常。
被害人 方师长西席： 一开始也以为不对，就为什么不能用微信、支付宝，但是后面一开始赢利了，然后他就说，笔数大了，支付宝、微信随意马虎被检讨到，然后说才用银行卡。
根据余额显示，方师长西席确实在充值后看到了金额变动，以是他也就没再疑惑这种充值办法有什么不对劲，并且连续通过转账向账户内充值。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 王林： 他们所谓的在运用程序充钱，事实上是运用程序平台，在后台供应的是私人的银行卡，事实上他那个运用程序属于违法的，是不可能有银行能够给他开对公账户的。
同时，在对这些转账信息进行剖析时，办案民警还创造，方师长西席转出去的资金被分流了。
湖北省宜城市公安局反 诈中央民警 王林： 方师长西席在转账的过程中，有全国各地的，他相称于在给全国各地的人在转账。
一笔资金被提现 警方赴当地调查
方师长西席转出去的钱为何会被分流到全国各地？这些钱又是被何人取走的呢？在调查资金流向时，办案民警创造，有一笔一万五千元的资金在云南被人从自动取款机中取出。得到这一线索后，警方急速赶往当地展开调查。
在创造这笔资金被取现后，办案民警急速从湖北赶到了云南省元江县。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 赶过去了往后，在当地通过当地街道的公共的视频，创造那个取款的人，戴着口罩，一个30岁旁边的一个年轻人。
办案民警判断，这个前来取款的人具有重大作案嫌疑。通过研判，警方得知这名男子名叫洪某，便是云南省元江县本地人。在经由两天的连续蹲守后，3月25日上午，警方在一家电器商城门前将洪某抓获。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 陈哲： 据洪某交代，他们是一个有组织的一个犯罪团伙，也便是一个团伙作案。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 洪某立时就交代了他的朋友还有李某、陈某、段某、白某。
洪某见告办案民警，他们这个团伙是通过帮别人买卖虚拟币来赢利的，而他们的上线是一个叫作杨某的人。警方根据洪某交代的信息，急速展开了进一步侦查。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 陈哲： 我们在采纳蹲点守候的办法，迅速地在云南省元江县本地，将杨某等人进行抓获。
通过审讯，办案民警得知，几人都是当地人，并且在生活中与杨某相识，这个中有杨某的员工、朋友，还有他的同学。在杨某的组织下，几人组成了一个跑分团伙。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 王林： 他们是通过他们部下的银行卡，通过与他们的所谓的买家、卖家联系，通过买货和进货的过程，买卖过程，把这些所谓的赃款、虚拟币达到变现，以及赃款洗白的目的。
杨某等人是通过大量买卖虚拟币，从中赚取手续费来获利的。而杨某交代，自己起初从事这一行当，并不是由于缺钱。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 杨某这个人，他实在还是很有钱的，他在当地经营了有网吧、酒吧还有电器阛阓，他身家都有几千万。
那么家境殷实的杨某为何会走上跑分这条路呢？杨某见告办案民警，自己一贯对虚拟币很感兴趣，在杨某眼中炒虚拟币是一种很好的赢利办法。也正是由于对虚拟币的好奇，让杨某走上了这条犯罪道路。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 陈哲： 他以为自己在有钱人的眼中，他还不是很有钱，他不知足于现状，他想赚取更多的钱财。
杨某在一个社交软件上认识了同是云南人的肖某，在谈天的过程中，肖某察觉到杨某对虚拟币感兴趣，便主动提出可以带着他一起炒虚拟币，杨某听到肖某有道路能炒币，便瞬间来了兴趣。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 肖某就约请了杨某去云南在当地见面，见面之后，肖某就跟杨某说，他的这些钱是国外那边的一些老板，想要买币，炒那些虚拟货币，然后想要通过他们的银行卡来让他们帮助炒，帮忙买卖。
杨某由于本身对虚拟币很感兴趣，也对买卖虚拟币有一定的理解，在看过肖某炒虚拟币的办法后，杨某意识到了不对劲。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 如果真的是炒币的话，钱不应该是快进快出的，你的银行卡，你要打到那个炒币的运用程序里面的钱，你该当是会根据一些行情走势，买涨买跌，这样你才能够真正的赢利，但是肖某让杨某干的，跟他说的便是，很快一笔钱一进来了，然后你立时买，立时买了之后，再立时卖，然后快进快出，这样的话实在跟炒币都已经不一样了，由于你这样的话实在赚不到钱。
杨某一看就知道这不是普通的炒虚拟币那么大略，以是一开始肖某让杨某加入自己一起“炒币”的时候，他并没有赞许。但看到肖某向其展示的，颇为可不雅观的收入时，杨某还是有些心动了。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 陈哲： 他也在问肖某这个事情有没有风险性，会不会触犯法律，完了之后肖某跟他说，这个事情比较比较安全，没有什么危险性，也没有什么风险，而且利润还比较大，有一笔可不雅观的收入。
经由肖某的一番游说后，杨某还是决定考试测验一下。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 搞了几天果不其然，他的银行卡就被冻结了，冻结了之后他就以为肖某的这个不靠谱，当时由于他自己买卖也忙，然后就没搞了。
声称找到新方法 安全且收入可不雅观
正像杨某所担心的，肖某干的勾当并不合法，他便是为诱骗团伙供应资金转移做事的。不过，之后肖某再次上门，见告杨某自己找到了新的买卖虚拟币的方法，不仅收入依旧可不雅观，而且更加安全，就这样，杨某又动了心。
肖某见告杨某，这次和之前不同的是，杨某可以自己直接在运用程序上买卖虚拟币，只要将卖币的钱再转给肖某，就可以赚取佣金，比之前那种买卖办法的风险要小很多。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 禁不住肖某的引诱，他也知道这些钱来历不明，抱着侥幸生理吧，有可能是说（警方）创造不了，便是说随着肖某再连续在操作这个事情。
肖某给杨某开出的佣金条件是，杨某每完成一笔虚拟币交易，就可以得到千分之九的报酬。由于杨某自己也有买卖要做，更是为了赚更多的钱，他便集结了几个身边人和他共同从事这一行当。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 他就把自己的朋友和员工都拉过来，帮助他一起搞。
在杨某的小团伙刚刚组成时，肖某还专程到杨某所在的云南元江辅导事情。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 他也到了元江县，在那个地方住了一个小宾馆，在那个地方现场也教杨某以及杨某的部下怎么操作。
杨某给他的下线开出的佣金是逐日流水的千分之四到千分之八，他们每天都会在固定的韶光点进行结算。在杨某收到肖某给的佣金后再分配给他的下线。
直到今年3月初肖某被云南警方抓获后，杨某才停滞跑分。杨某只是肖某的下线之一，在肖某部下还有其他像杨某等人这样的小团伙。这些团伙便是通过虚拟币的买卖，对肖某转来的资金进行洗白。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 一天跑分的有限额的，两万到三万，如果便是你这个额度用完了就不能再买了，他们为了把受害人的钱，为了尽快地消化转移，便是有些购买满额了往后，剩下的钱，他们就会提现，尽快地转移受害人的这些钱。
警方之以是会创造洪某取走了方师长西席转出的资金也正因如此。在将资金转移和洗白的全体过程中，犯罪嫌疑人须要用到大量的银行卡，而他们所利用的银行卡很少会是自己的。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 王林： 他们的银行卡有很多情形，比如说找亲戚朋友，去对他们说，给他出多少钱，把卡借我用多少韶光，等到卡被冻结了之后，他们就会停滞利用那张卡，再去找认识的人，去连续去借用，或者是租用那样的卡。还有一种办法便是通过其他造孽的路子，去买卖他人的银行卡、信用卡。
对付已经被冻结过再解冻的银行卡，他们就不会再连续利用，以避免被银行或者警方创造非常。因此跑分团伙对付银行卡的需求量十分巨大。这也衍生出了一批卡农、卡商，这些人专门通过网络和贩卖电信诱骗活动常用的三件套，也便是银行卡、手机号和网银密钥，以此来为犯罪分子供应资金流转须要的银行卡，从中获取报酬。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 如果实在没有他们这些人的话，我们很多受害人实在也就不会受害，由于没有银行卡来替诱骗或者是网络赌钱这些犯罪分子，来转钱了之后，你的钱就不会通过这个渠道被转走，诱骗分子他没有银行卡来转钱了。
个中有不少卡农都是从自己的身边人入手，在拥有信赖的根本上，提出借用对方的银行卡，并且支付一定的报酬，很多人以为，借给自己认识的人并不会有什么欠妥，以是一样平常不会选择谢绝。但实际年夜将银行卡、手机卡等租借给他人都是不合法的。
湖北省宜城市公安局反诈中央民警 尚胜： 现在你在银行部门，或者是电信部门开卡、办卡的时候，柜台柜员都会奉告你这些东西不能出借，也不能出卖，也不能转让，如果你出借、出卖、转让，实在这就涉及我们的一些法律问题，你就已经很大可能都已经涉及犯罪了。如果你的这些银行卡、手机卡或者网银，被犯罪分子用来从事违法犯罪活动，造成了重大后果的话，你肯定也是要承担刑事任务的。
警方提示，如今电信网络诱骗频发，出于对自己的保护，银行卡、手机卡等个人物品，不要外借。对付来历不明的链接、广告等也要特殊戒备，既要小心自己落入犯罪分子的诱骗陷阱，也要防止误入帮助别人跑分刷单的犯罪道路。
来源： 央视新闻客户端
