断卡行动揭开电信诱骗隐形链

警方查封某涉案团伙的作案地点。
磁县公安局供图

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断卡行动揭开电信诱骗隐形链第1张

10月10日，国务院部际联席会颠末议定定在全国范围内开展“断卡”行动，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）的职员。
“断卡”行动的目的，便是要斩断电信诱骗、网络赌钱等一系列犯罪的作案链条。

现实中不乏这样的环境：一桶油，换你用身份证开张电话卡；50元，买你的收款二维码；1000元，收你的公司账户手续……这些信息，会帮助诱骗、赌钱团伙完成洗钱过程，而出售这些信息的人则可能成为犯罪嫌疑人。

通过河北警方近期破获的两起案件，得以理解这些个人信息被买走后，如何帮忙犯罪团伙作案，以及在类似的犯罪网络中，哪怕是一名出售电话卡的卖家，要面对什么样的惩罚。

码农码商背后的洗钱大案

10月25日，磁县一超市老板被抓了。
数日前，他在磁县某小区门口，用一袋大米作“酬金”，骗取十多位老人开设了电话卡。
一个多月后，受害人创造，这些卡在南方城市欠费几十到数百元不等。

经由警方调查，超市老板在磁县、临漳等地，用同样的方法骗取300多人开卡并出售给上线，他用25元购买一袋大米支付酬劳，一张卡还净赚15元。

这并不是磁县警方第一次和职业买卡人过招。

磁县副县长、公安局局长温俊华先容，今年4月至今，磁县警方办理的一起跨省网络信息大案中，案件链条最末端，便是超市老板从事的“工种”——码农。

这也是磁县警方调查一起特大网络信息犯罪案的入手点。
4月，磁县警方接到上级移交的线索，磁县某州里有疑似电信诱骗职员在活动。

“当时的疑点是，当地50岁以上村落民办理的电话卡，都在南方某地被用于电信诱骗，而这些机主并没有外出记录。
”温俊华说，他哀求办案民警摁住这条线索追查，当时谁也没想到，这揭开了后面的惊天算夜案。

警方经由一段韶光调查，创造涉案嫌疑人在磁县某州里的一处出租屋出没。
磁县公安局刑警大队民警张少华进入出租屋后惊呆了，他看不懂电脑屏幕上闪烁的信息做什么用场，但电脑连接着700多张电话卡和猫池等专业设备，还存储着数百名当地人的个人信息，“我觉得，这起案件不一般。
”

被抓获的嫌疑人郭某并不认为自己犯罪。
他交代，他们在州里网络收款二维码，出售给上线“跑分”来赚取佣金。

从警十几年的张少华办理过很多刑事要案，这是第一次听说“跑分”。
想要弄明白被网络起来的二维码如何“跑分”来赢利，就得抓获郭某的上线。

郭某的上线郭某某被抓后，警方创造，郭某某的“跑分”流水高达1300多万元。
专案民警不禁加倍好奇，嫌疑人“跑分”做什么用？这究竟是个什么案？

郭某某交代，在业内，他们被称为码商，郭某被称为码农，码农卖力网络收款二维码、手机卡、身份证号、对公账户等信息，出售给上线码商，码商再将这些数据转卖给“平台”。

磁县警方一鼓作气，从河北追到安徽，端了郭某某所说的“平台”，抓了卖力人朱某等13名嫌疑人。

警方原以为，“平台”是这起案件的终点，没想到，这还不足。

在抓获朱某现场，警方创造运行中的电脑，显示着朱某和厦门的交易流水等浩瀚信息，平台的“跑分”也是接自上线的单，这把警方引向了这起案件的另一个上线——“四方”。

朱某交代，他所在的未来付平台，对接厦门的“四方”（嫌疑人自认的在第三方支付外的第四方支付），“四方”不止朱某一个下线平台，多少平台都在为“四方”供应“跑分”业务。

位于厦门的“四方”团伙被抓获后，磁县警方这才梳理出一个相对完全的犯罪链条：盘口下发任务——“四方”接活——平台挂码出售并和“四方”对接——码商收购码农的数据出售给平台——码农从个人手中网络卡、码。

截至今年10月，磁县警方超过多省市抓获60余名嫌疑人，冻结了1000多张银行卡，涉案金额超过了50亿元公民币。

他们在为谁洗钱

全体信息网络犯罪的链条是理清了，但警方还是有些迷惑，嫌疑人交代，这些卡、码数据被用作替盘口洗钱。
面对海量数据，警方须要深挖嫌疑人的详细业务，连续打击犯罪上线。

5月初，在警方梳理案情数据时，创造沧州一家物业公司的资金流水极为可疑。
注册这家公司的嫌疑人很快承认，她并没有实体公司，注册的对公账户已经出售，详细用作什么样的业务，她完备不知道。

警方联合银行做了相应的处理，开始耐心等待。
5月尾，和这家物业公司关联的银行卡在山东取现，警方以此为契机，抓了14名嫌疑人。

张少华先容，13名嫌疑人受雇于正犯王某，王某通过造孽支付平台，用购买的多个对公账户为多家赌钱网站的2万多名赌客供应充值和取现做事，涉案流水高达20多亿元，王某抽取千分之四至千分之八不等的佣金，前后获利1000多万元。

“赌钱网站也便是‘四方’对接的盘口之一。
”磁县公安局重案大队大队长孟磊说，境外赌钱网站无法通过正常渠道进行赌资的转入转出，就须要大量的账户来分散资金。

以1000元的赌资想进入赌钱网站为例，盘口会把这1000元的任务转交给“四方”，由“四方”分散给多少个平台，平台再转入来自全国各地码商手中的个人或对公账户。
如此一来，这1000元赌资乃至可能通过一百个账户分散流入赌钱网站，从而躲避银行部门监管和警方打击。

值得一提的是，这起案件中，朱某等多名嫌疑人，原来都是赌钱网站的受害人，他们都曾输掉几百万元，从而打仗到了这些造孽洗钱渠道，又成为个中的犯罪嫌疑人之一。

警方调查中，还创造这一犯罪链条为色情、博彩等造孽网站供应做事，他们紧张的对接业务之一，还包括为电信诱骗团伙洗钱。

温俊华先容，电信诱骗的资金流入犯罪分子手中后，如果是一对一的资金流向，很随意马虎追查。
但这些钱会被迅速分级转入不同的银行卡、收款码、对公账户，通过平台和“四方”等犯罪链条逐级分散后洗白。

警方在追查中，会碰着银行卡、收款码和取现人不是同一人，银行卡主、收款码主、对公账户法人不知道账户谁在利用等问题，也就为打击电信诱骗增加了很多麻烦。

有业内人士粗略估算，每追回1万元的电信诱骗赃款，至少须要10万元的办案投入。

而政府部门原来为方便公司注册简化的申办流程，成为部分人获利的手段：他们注册公司后，将一套完全的公司手续卖给码商，码商再层层加价用于造孽渠道洗钱。

“磁县这样一个50万人口的小县城，电信诱骗案件高发，老百姓的血汗钱被电信诱骗团伙骗走。
”温俊华说，“卖一套公司手续赚千把块，出售个人收款二维码挣个百十元，个人获取的这些蝇头小利，帮助犯罪团伙诱骗和坑害群众，这便是我们打击这类犯罪的根源。
”

警方深入调查创造，这一犯罪链条除了涉及黄、赌、电信诱骗，还有部分嫌疑人从事杀猪盘、犯罪团伙高下线之间黑吃黑等犯罪行为。

有的勾引受害人不断投资，溘然关停网站，有的截断下线洗钱的押金跑路。
温俊华总结，“不要相信挣快钱大钱，‘跑分’成功了，你参与作案将成为嫌疑人；失落败了，你被骗，将成为受害人。
”

参与任何一环都将涉及犯罪

10月，石家庄平山县人付某，被多家银行锁定禁止办理相应业务。

付某出售的用个人信息办理的银行卡和电话卡，被其他犯罪嫌疑人用于电信诱骗。
不久前，外地的受害人被电信诱骗后报警，警方调查创造诱骗资金通过付某的银行卡被转走，付某也因此进入警方视线。

付某面对的惩罚并不是个案。

省公安厅刑警总队卖力人先容，警方联合银行、通信公司等多部门对开办贩卖“两卡”尚不足刑事惩罚的单位及职员开展惩戒，对开办电话卡失落信职员，5年内只许可保留1张电话卡；对开办银行账户和支付账户失落信职员，5年内停息其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，银行不得为其新开立账户，违法违规行为将记录至个人征信。

卖力此案的平山县公安局温塘刑警中队中队长郝志勇先容，付某办理了60多张银行卡和电话卡，以每张100至300元不等的价格出售给网上的中间人。
付某办理出售的银行卡和手机卡，平山警方已落实的涉案金额有十余万元，而付某的银行卡流水还有几十万元有待调查。

因此，付某因涉嫌明知他人利用信息网络履行犯罪，为其犯罪供应帮助而被警方刑拘。
10月25日，付某被批捕。

大略说，哪怕只是出租了一个收款二维码，出售了一张个人银行卡，你将在5年内失落去统统手机支付的渠道，乃至面临治安或刑事惩罚。

郝志勇说，办案过程中，他们还抓获了付某的两名上线，从而得知，这一买卖卡的链条分工明确，有专人探求办卡工具，由上线分配任务，按照任务哀求办卡工具供应个人信息，合营犯罪团伙办理所需各种卡码。

这一征象并不罕见。
温俊华先容，他们乃至创造有嫌疑人专门扫村落、扫校，用米面油等小困惑惑他人供应支付账户、手机卡等用于作案。

这次的“断卡”行动中，警方针对此类犯罪行为有明确说法：对手机卡违法犯罪团伙，除开卡人以外，对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的，按照帮助信息网络犯罪依法处理；对直接与诱骗团伙勾连的，按照诱骗共犯依法处理。

而对银行卡违法犯罪团伙，除初次开卡、被骗开卡或者其他犯罪情节显著轻微的职员外，依法对开卡团伙按照帮助信息网络犯罪处理；对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的，按照帮助信息网络犯罪，妨害信用卡管理罪，买卖国家机关公函、证件、印章罪等依法处理；对直接与诱骗团伙勾连的，按照诱骗共犯处理。

这也是我国法律机关在新型信息网络犯罪面前，不断提高打击力度的表示。

在厦门抓捕“四方”团伙时，磁县警方创造，嫌疑人租用了一层写字楼，看起来是个非常正规的公司，这家公司公开对外招聘事情职员，也包括几名名校毕业的软件技能职员。

不直接犯罪，只是供应了软件和技能，是否涉及犯罪呢？

省公安厅刑警总队卖力人先容，我国刑法明确规定，明知他人利用网络信息履行犯罪，为其犯罪供应互联网接入、做事器托管、网络储存、通信传输等技能支持，或者供应广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或者单惩罚金。

目前，这些技能职员也全部被刑拘。